光大证券：账户清理为客户分类管理奠定基础

青岛飞扬

     光大证券总裁徐浩明日前在“证券公司规范发展座谈会”上表示，通过账户规范管理工作，为下一步做好客户分类管理奠定了坚实基础。他说，光大证券将积极推动上市进程，目前已通过IPO审核，正等待股票发行上市。

　　光大静待上市

　　徐浩明介绍说，截至今年9月末，光大证券净资产102亿元，净资本90亿元，净资本比率88%，以净资本为核心的各项财务和风险控制指标不断优化。公司实现营业收入26.09亿元，经营利润14.93亿元，税后净利润12.84亿元，每股收益0.44元，净资产收益率11.5%。

　　围绕三年战略规划的既定目标，公司一是完善治理结构，积极推动上市进程，目前已通过IPO审核，正等待股票发行上市；二是抓住市场机遇优化网点布局，获取规模效益；三是抢抓创新先机，改善收入结构；四是借助分类监管契机，树立“合规经营，稳健发展”的市场形象，晋升A类AA级券商。

　　账户清理为做好客户分类管理奠定基础

　　据统计，光大证券不合格证券账户期初数为239801户。截至2008年9月末，剩余不合格证券账户2043户，为期初数的0.85％；期间累计注销和规范了不合格证券账户237758户，累计注销和规范不合格资金账户142585户。

　　徐浩明认为，第三方存管和账户规范工作的实践体会，主要有四点：

　　第三方存管和账户规范工作有效保护了投资者合法权益，提升了券商对客户服务的质量。一方面，通过对各种不合格账户的规范，有效净化了市场环境；另一方面，将客户存取款功能移交给存管银行，实现客户端交易结算资金的封闭运行，在保障投资者资金安全，提高市场透明度的同时，也提升了客户服务质量。

　　通过客户自我规范、逐步采取限制性措施、休眠账户另库存放、不规范账户中止交易等办法解决了账户管理中的各种问题，有效提升证券公司的运营效率。

　　通过账户规范管理工作，为下一步做好客户分类管理奠定了坚实基础，逐步建立和完善了公司的客户管理与服务体系，形成和培养核心客户群。

　　第三方存管和账户规范管理工作的开展，为行业未来的融资融券、股指期货等创新业务提供了有效的客户服务保障，为行业创新业务的顺利开展奠定了坚实的基础。

　　重视账户规范长效管理机制建设

　　徐浩明说，始于2007年的、行业统一的客户账户规范清理工作为我国证券市场的持续健康发展夯实了基础。但客观而言，迄今规范清理工作还谈不上一劳永逸。

　　他建议，要通过加强制度建设、业务运作机制、技术配套手段、客户服务与投资者教育等方面的工作，积极推进证券公司建立和落实客户账户长效管理机制，这是保障账户清理工作成果，促进券商客户管理工作提升和合规经营的重要举措。

　　徐浩明表示，通过账户清理，深入推进客户分类管理，培养了核心客户群。第三方存管和账户清理工作的全面完成为公司深入推进客户关系管理奠定了良好的基础。公司将在重点做好客户分类管理工作的基础上，建立和完善以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理与服务体系，加强对客户交易行为的监督管理，以客户需求为导向，开发适合市场需求的金融产品和服务，为客户提供个性化、差异化、专业化以及高效安全的金融服务平台，培育自己的核心客户群，巩固并提升市场份额，提升公司的综合竞争力。

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