被疑为洗钱客 麻烦全因同名同姓

中华龙

只因自己的名字与“拒绝往来客户名单”上的拼写方式完全一致，从美国寄来的一笔美元竟被西联汇款冻结。日前，读者张先生反映，他在美国定居的姐姐于3月9日通过西联汇款给他寄了一笔1000美元的汇款，却由于他的名字与西联汇款“拒绝往来客户名单”里的某个姓名一致而遭系统自动冻结。   对此，张先生认为受到了歧视。   国外汇款被冻结   张先生称，北京时间3月9日，他姐姐通过西联汇款从美国堪萨斯州给他寄了一笔1000美元的汇款。由于一直没有收到这笔汇款，4月初以来，他数次打电话向西联客服部门投诉。“起先他们说没查到这笔汇款，在我提供汇款的监控号之后，他们才说查到，但这笔汇款被自动冻结。”张先生多次询问原因，客服才向他解释是因为他的名字跟“拒绝往来客户名单”里的名字类似。接着，他数次与西联汇款的客户服务中心联系，希望沟通之后取出汇款。“但客服说西联有权拒绝办理我的汇款业务。”张先生说，“整个过程中，西联从来没有主动跟我确认过身份，就把我当作拒绝往来客户，这不是对我的歧视吗？”   麻烦全因同名同姓   记者随后联系到西联汇款亚太区合规董事陈奕豪。他告诉记者，这笔汇款确实是由于收汇人姓名疑似“拒绝往来客户”而被冻结。“为配合各国政府的反洗钱等政策，西联会生成一个‘拒绝往来客户名单’，发汇人及收汇人双方的名字及其他个人信息将会与该名单进行配对。”陈奕豪解释，张先生的汇款在从美国汇出时，被美国方面的客户中心识别为拒绝往来客户，因此遭到冻结。为确保每笔汇款安全，必须提供该笔汇款的相关信息(包括汇款监控号码)才能进行下一步核查汇款的进度。   陈奕豪说，由于这份名单为英文拼写，因此西联只能判断出名单里有一个“JunZhang”的姓名拼音，但不能确定其中文书写是否相同。出于安全考虑，系统同样会冻结这笔款项。“公司默认被冻结的钱仍属发汇人所有，因此我们只能跟发汇人联系。”陈奕豪表示，西联方面多次给发汇人打电话，但该电话一直没有人接。由于当时也没有张先生的联络电话，因此西联汇款无法主动与他取得联系。   陈奕豪透露，要解冻这笔款项，必须由相关核规部门与发汇人取得联系以确认身份。“不同的案子有不同核规程序。最基本的程序是由发汇人提供收汇人的详细个人资料，比如出生日期、身份证号码等。而张先生这笔款项，还需要发汇人向核规部门说明汇款用途，以及与收汇人的关系。”陈奕豪说，只要联系上发汇人，并确认其身份，这笔汇款将很快汇到张先生手中。